二拠点生活備忘録（FIRA60）

このブログを検索

1年3ヶ月ぶりにポートフォリオを分野別に集計してみた

日付: 11月 25, 2025 FIRA60 FIRE ポートフォリオリタイア投資

リンクを取得
Facebook
×
Pinterest
メール
他のアプリ

シダンゴ山

日付: 6月 08, 2013

リンクを取得
Facebook
×
Pinterest
メール
他のアプリ

シダンゴ山山行記録

トレッキング

リンクを取得
Facebook
×
Pinterest
メール
他のアプリ

都心の錦華公園に住まうリス。

錦華公園に暮らすリス。元ペットだったですねえ。まるまる太ってきました。比較容易に出会うことができるので訪ねてみてはどうでしょうか。

今年は資産が順調に増えているもんだからぼーっとしてたら前回の集計から1年３ヶ月も経っていた。これくらい間が空いて比較するとそれなりに気付きもある。 2024年９月の分野別集計比べると一目瞭然なのが日本株の割合が増えていること。実に5.1ポイントもの増加。この間、日本株証券口座へ資金移動していないので純粋に日本株の上昇分となる。できるだけボラティリティが小さくなるように半導体関連株は組み込んでいないのに結構増えたな、という印象。前回集計当時のドル円レートは140円から145円くらいだったので海外資産の円評価は増加しているが日本株に相対した上昇率の差で比率は増えたり減ったりしている。毎月ドルMMFを処分して様々なドル建て商品の積立原資にしているが円建でみると分配金と相まってほぼ同額のまま。それでも日本株上昇率との差で、3.7ポイントの減少。コモディティ比率が上がっているのは円安と金の激しい上昇によるもの。国内外不動産が苦戦しているように映るがこれは相対的な問題で実際には絶対値は上昇している。特に国内リートは底を打ったように感じている。 iDeCo から国内外株式ETFをゼロにして、債権を組み込んだバランス投信を組み入れた為、債権比率が上がっている。生活費に直結した円現金比率は6.4ポイント下げて10.5%になっている。絶対的な現金総額も減らしてはいるが、こちらも他の投資資産増加に対する相対的な比率なので、実際には絶対値はまだまだ十分だとみている。３年くらいは余裕で生活できるレベルだとみているし、ほぼ現金に近いドルMMFも現金以上に所有しているので、生活防衛も大丈夫だろう。今回集計してみて現状の投資方針の変更は必要ないとは思ったが、ちょっと株式が上がりすぎてる水準感ではあるな、と。もし株式の暴落があればドルMMFを原資にして機動的に株式投資に回すかな？と現状は考えている。

本当に惜しいスズキスペーシアベース、よく出来ているだけに惜しいなあ。

スズキからスペーシアベースが発表された。 https://t.co/1RYvJzWISk — danpenteki (@danpenteki1) September 5, 2022 いやこれ、本当によく考えられていて感心した。マルチボード！これはホント使い勝手良さそうだわ。実は二拠点生活の長野の方に、エブリイを置いていて、結構便利に使っており。置き車があれば電車でも行けるので二拠点ライフに幅がでる。マンションが駅からすぐの徒歩圏なんで（これ重要！）。 4WDターボ！これをこれまた長野に置いているリトルカブのトランポにしたり、車中泊したり、と、大活躍なエブリイくん！ところで、このエブリイはバンではなくワゴンなんだよね。なぜか？というと同じエブリイでもバンとワゴンでは装備に結構違いあって。やはり、別に仕事で荷物を運んだり、仕事道具を満載したいわけじゃないんで、ある程度は乗用車ライクの方が便利なんで。実際乗り味も結構違うはず。本当は全席から後ろは4ナンバーのバンで構わないんだけど、内外装の最低限の装備を考えるとワゴンを選択するしかなかった。でも所詮商用車のワゴン仕様なんで、やはり走りはちょっとね、と思ってたら、スズキスペーシアベースの発表！そうそう乗用車ベースのバンが欲しかったのよ！！しかも自分的には結構こだわってる全車速対応ACCも搭載！よく分かってらっしゃる。で、買おうかな？と思ったら、ガーン。ターボの設定がない........................................................ いやいや、この手の車買う人は、軽のノーマルエンジンじゃ、使えないのよ。街のチョイノリ対象じゃないでしょ、そもそも。そうそうジムニーみたいにターボ車オンリーでもいいくらい。なぜここまで頑張って開発してこの仕様なの？？？？何か大人の事情？ターボエンジンが足らない？？

1年ぶりにポートフォリオを分野別に集計してみた

複数の証券口座、 iDeCo 、銀行口座にと、それぞれ使ってるんで、その中を分野別に再集計するのは意外に面倒。まあだいたいは頭の中で集計できてるしね。でも前回から1年も経っていたので、重い腰をあげて集計してみた。頻繁に集計してもあまり変動してないのだけど、さすがに1年経過するとそれなりに変化していた。ちなみに去年はこんな感じ。コモディティは農産物上場投資信託 ( 1687 )は利益確定したので、金ETFとiDeCoのコモディティファンドのみ。国内外の不動産はリートのインデックスです。米国株としてるけど、正確にはドル建ての株式。少額のドル建ての新興国指数やインド株指数が含まれている。去年のポストでも書いているけど、日本株は資源株比率が高いので、やはり円安トレンドが終了すると厳しくなるな、と。とはいえ景気に敏感な半導体関連の株は全く持っていないので、そんなにボラティリティは高くないのかもしれない。今回日本株の比率が上がっているのは、銀ETFや農産物ETFを利益確定して、 NISA の枠いっぱいに買い増したため。いわゆるディフェンシブ銘柄も買ったので、今回の暴落時には貢献してくれた。ただ自分が思っていた以上に日本株比率が上がっていた感は否めないので少し注意は必要。海外通貨建ての投資は米利下げを見越して少しずつドルMMFを米国株等に組換えてきているのがわかる。こちらも少し比率が高まった感もあるので、どこかのタイミングでS&P500は売却してもいいのかな？と思う。こちらも検討課題。全体のバジェットを比べると昨年比で105％。昨年9月はこの後、退職後の半年分の請求がきた住民税を一括で支払ったり、その他社会保険も結構な金額支払って、生活費をそこそこかかりながらの成績なので、まあ良かった良かった。ちなみこちら以外に60才以降受け取る予定の養老保険など保険商品もあったり、トレンドを掴むために仮想通貨も少々所有しているが、今回はグラフには入れなかった。円の現金比率が、昨年の25％から17％弱に減少していて、自分の中ではこれくらいが適正水準かなと思う。いろいろ気づきはあったので、もう少し分野別集計の頻度は上げるかと、もう少し簡単にできるようエクセルをいじったｗｗ

2025年10月まとめ（退職28ヶ月目）_FIRA60二拠点生活

なんか毎月今月のヒストリカルハイをしばらく超えられないだろうって書いてるけど、高市政権誕生で大きく日本株が上昇して大きく資産を増やすことができた１０月になった。まあ日本株投資していれば誰でも勝てる相場だっただけなんだけど、ここにきて自分の PF の注目点はボラティリティのいかに下げるかに移ってきた。これは FIRA60 前からインフレ対策とボラティリティを抑えるようなPFに自分なりに組み替えてきて、それが機能してるかをチェックしている。先月の自分の日本株の資産増減と日経平均を増減を比べると、大きく日経平均が上がった時に自分の日本株資産が増えるには増えているけどそこまで大きく増えていない。また逆に日経平均が下げたときも自分の日本株資産の減少幅大きくなく、中に逆行高になった日もあった。つまり現状、ボラティリティを抑えることに成功したといえるかもしれない。これはできるだけ相場の暴落に備えている為でFIRA60後は守りを固めることが重要だと考えているからで、ここは引き続き注力していきたい。 10月の総資産は前月比では101.9%（103.8%）、昨年末比で109.5%（105.5%）、退職後131.9%（127.1%）となり、今年一番の資産増となる結果になった。カッコ内はそれぞれ前月の値。日本株はもうしばらく上昇するという見立ては多いけれども、上がり続きける株はなし、下がり続ける株もなし、でそろそろ一発来る気がするなあ。二地域居住生活は長野が19日間、神奈川は12日間（内大阪・広島に3日間）で神奈川にはたった９日間しか滞在しなかった。相変わらず一週間から10日前後で行き来する二拠点生活が定着しているような感じ。なんか今年は長野滞在が増えている気がするなあ。自己紹介には1/3程度と書いているけど、今年は半分以上になっているような....

Powered by Blogger